又一大佬对商业地产发出警告违约已开始显现

2023-06-13 07:08:16 智通财经

高盛(GS.US)首席执行官David Solomon周一表示，由于商业地产正在努力应对更高的利率，该行将披露所持商业房地产的减值。

Solomon在接受采访时指出，这家总部位于纽约的公司将在第二季度公布与商业房地产相关的贷款和股权投资的减值。金融公司将贷款违约和价值下跌视为减值，这会影响季度业绩。

【资料图】

他表示：“毫无疑问，房地产市场，特别是商业房地产，正在受到压力。这个季度，你会看到我们批发业务中的一些贷款出现减值。”

在经历了多年的低利率和办公楼的高估值之后，由于向远程工作的转变，商业房地产正在痛苦地调整以适应更高的借款成本和较低的入住率。一些物业所有者选择放弃他们的持有资产，而不是重新融资，违约已经开始显现。根据Solomon的说法，高盛在第一季度的房地产贷款减值为近4亿美元。

Solomon表示，高盛除了放贷业务外，随着过去十年内其替代投资的增长，该行也直接投资于房地产。“我们和其他人正在降低这些投资的估值，考虑到这个季度以及未来几个季度的环境。”他指出，虽然减值“绝对是一个阻力”，在高盛整体业务的背景下，它们是“可控的”。

然而，对于较小的银行来说，这可能不那么容易控制。Solomon表示，商业房地产约三分之二的贷款是由区域性和中型机构发出的。他称：“这只是我们必须解决的问题。在这个过程中，对一些参与者来说，可能会有一些困难和一些痛苦。”

在采访中，Solomon表示，他对美国经济的韧性感到“惊讶”，在一段低迷的资本市场活动之后，他看到了“新的生机”。

上周，美国财政部长耶伦曾表示，她认为商业房地产会有问题。

哥伦比亚商学院和纽约大学斯特恩商学院的研究人员最近出炉的一份报告估计，自2019年以来，办公场地的价值下降了5060亿美元以上。这是棘手问题，因为该报告预计银行控制着约61%的商业地产债务。

此外，摩根士丹利财富管理公司的首席投资官Lisa Shalett最近预测，在2.9万亿美元的商业抵押贷款中，约有一半将在未来两年内重新谈判，“届时新的贷款利率可能会上升”，幅度高达450个基点。

另外一个问题是小银行占商业房地产贷款的70%，一些报告显示，小银行持有的商业房地产贷款风险大约是大银行的四倍。

耶伦上周称：“当自从我们看到对远程工作的看法和行为发生如此大的变化以来，对办公场所的需求也发生了变化，特别是在利率提高的环境下。”银行可能正在“准备”应对这一领域未来的困难。

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